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    銀行開戶需要注意哪些事項?

    2021-08-09 17:26:25 瀏覽量

    銀行開戶需要注意哪些事項?
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    企業辦理銀行開戶手續變得非常嚴格,開戶都需要注意哪些事項呢?一起來看看吧!
     
    開戶要上門檢查拍照
     
    在開戶前后會上門檢查并且拍照。
     
    比如下場核查、招牌門牌號比對、提供租金發票、水電費清單、法人名下公司數量核查等等,有些甚至必須存現XX萬、又或者排隊2個月才能約開戶...等一系列高低不等的門檻,堪稱有史以來最嚴的開戶條件。
     
    之前由中國人民銀行核發的《開戶許可證》,在2019年被正式取消,企業在銀行開戶的手續,越來越簡單。
     
    后期漏接銀行電話隨時凍結賬戶
     
    不僅前期辦手續復雜,開戶嚴格,后期的排查工作同樣讓人頭大!
     
    提醒大家,銀行一般會通過電話聯系法人,或者實地上門方式進行排查。主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等,因此建議企業老板熟悉下公司登記信息,注意及時接聽電話,避免因回復不及時,被認定為聯系不上,從而導致無法開戶、賬戶凍結!
     
     
    銀行重點關照的企業銀行賬戶類型
     
    面對銀行的電話檢查,所有企業都要注意接聽,當然銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。
     
    1.一人名下多家企業、一人名下多個銀行對公賬戶、一個地址注冊多個執照;
     
    2.經營地址為“自主申報、住所申報”等,或者經營地址不真實的;
     
    3.無本地戶籍、無居住證、無社保的三無人員;
     
    4.首次開戶的法人,年紀偏大或偏小(小于25或大于65歲);
     
    5.身份證地址為異地的偏遠農村、手機號為異地、企業名稱用字怪癖等;
     
    6.異地開立對公賬戶的;
     
    7.長期休眠賬戶,長期不打對賬單的;
     
    8.無法聯系到企業法人的;
     
    9.資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經營異常的可疑賬戶;
     
    有以上情形的企業需要注意了,要及時接聽銀行的電話,避免因沒有及時接聽電話而被認定為聯系不上,從而導致無法開戶、賬戶凍結的情況出現!
     
    對于企業新申請對公賬戶從嚴審查
     
    針對企業新申請的對公賬戶,各商業銀行按要求落實開戶審核責任,做好開戶盡職調查工作,企業需按要求提供以下申請材料:
     
    1.提供以公司、法人、股東名義承租的租賃合同或場地證明(包括自有房產證)。
     
    2.近1個月水電費發票或租金轉賬憑證(轉賬憑證的金額、時間、付款方收款方,需與租賃合同內容以及公司注冊成立時間邏輯關系對應)。
     
    3.公司營業執照原件、公章、財務章、法人私章。
     
    4.法人本人攜帶身份證原件及公司相關資料到場開戶。
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